Diagnóstico Financiero Personal
Complete este formulario antes de su sesión de asesoría · 15–20 min
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No necesita cifras exactas — un estimado mensual honesto es suficiente. Si un gasto es anual (ej. marchamo), divídalo entre 12. Puede ingresar cada monto en colones (₡) o dólares ($); los totales siempre se muestran en colones, al tipo de cambio más reciente.
Compromisos mensuales que no cambian mucho: vivienda, servicios, cuotas, educación.
Alimentación, transporte variable, entretenimiento, ropa, salud ocasional.
Cafés, snacks, apps y suscripciones, delivery, antojos. Sea honesto — aquí suele esconderse el 10-15% del ingreso.
Ingresos, lo que tiene (activos) y lo que debe (pasivos). Con esto calculamos su patrimonio neto y flujo de caja. Cada monto puede ir en colones (₡) o dólares ($); los totales se muestran en colones.
Salarios, ingresos de negocio, alquileres, pensiones, remesas u otros ingresos del hogar.
Valor estimado actual: propiedades, vehículos, ahorros, inversiones, negocio propio.
Incluya saldo total pendiente, tasa de interés anual y la cuota mensual de cada deuda.
Preguntas rápidas para completar el panorama antes de la sesión.
Marque los que tiene vigentes.
Ej.: comprar casa, educación de los hijos, salir de deudas, viajar, iniciar un negocio, retiro anticipado.
Ocho preguntas rápidas para conocer su relación con el dinero (basado en las clasificaciones de Olivia Mellan). No hay respuestas buenas ni malas — elija la opción que más se parezca a lo que usted realmente hace, no a lo que "debería" hacer. El resultado llega junto con el reporte por correo. Si son pareja, cada uno puede responder su propio cuestionario.
Este es el panorama que revisaremos juntos en la sesión de asesoría.
Recibirá el reporte completo en Excel por correo, con copia a su asesor. Sus datos no se almacenan en ninguna base de datos.